Construire son patrimoine
Le point de départ consistera toujours sur un postulat : Votre capacité à épargner afin de développer votre patrimoine sur le long terme tout en maintenant votre niveau de vie actuel. Le but de cette opération n’est pas de vous ruiner à présent, mais de définir ensemble vos capacité financière et vos projets futurs pour mettre au point une solution adaptée à votre situation. Il convient de bien définir cette capacité d’épargne dès le départ pour la réussite de vos projets et éviter les déconvenus.
A chaque stade de votre vie, votre patrimoine est amené à évoluer. En étudiant sur le long terme vos possibilités avec un conseiller personnel vous mettez toutes les chances de votre côté pour augmenter vos bénéfices et réduire les faux-pas.
Développer son patrimoine
Développer son patrimoine est une préoccupation commune. Pourtant il convient de prendre les décisions au bon moment et de ne pas se précipiter.
Votre conseiller personnel évaluera avec vous vos attentes d’investissements. Nous étudierons ensemble votre niveau de risques acceptés, le rendement souhaité, la durée d’investissement, votre situation familial et professionnel afin d’établir votre profil avec une grande précision. Vous pourrez ainsi définir votre besoin pour organiser une solution avec votre conseiller en adéquation avec votre situation.
Nous vous proposons une gamme complète et personnalisée pour correspondre au mieux à votre horizon de placement :
- Une assurance vie : Elle remplie de nombreux avantages cumulatifs; Constituer et gérer un patrimoine en le faisant fructifier, un cadre fiscal avantageux, une transmission libre etc.
- Une épargne financière : Elle vous permet de profiter d’opportunités de marchés financiers sur le long terme en réduisant le niveau de risques à l’échec. Les placements sont divers et variés, selon des secteurs d’activités spécifiques.
- Des investissements dans l’immobilier : Sécurisant, l’immobilier représente la plus grande part des investissements français. Pourtant l’immobilier peut s’avérer complexe à gérer sur le long terme. Un conseiller vous aide à développer votre patrimoine foncier et à optimiser son rendement sur les plans administratifs, juridiques et fiscaux.
